Банки в рамках исполнения 115-ФЗ должны информировать Росфинмониторинг о подозрительных транзакциях своих клиентов.

Банки в рамках исполнения 115-ФЗ должны информировать Росфинмониторинг о подозрительных транзакциях своих клиентов.
С недавнего времени банки могут сообщать как об одной конкретной подозрительной операции, так и направить в Росфинмониторинг информацию о подозрительной деятельности клиента (о совокупности операций).

Виды подозрительной деятельности клиента, на которые банки должны сообщать в РосФин:
-Деятельность, связанная со снятием наличных денежных средств.
-Деятельность, связанная с перечислением денежных средств на счета физических лиц по исполнительным документам, выданным по сомнительным основаниям.
-Деятельность, связанная с перечислением денежных средств на банковские счета (депозиты, вклады) физических лиц и (или) индивидуальных предпринимателей, возможной целью которой является «обналичивание».
-Деятельность, связанная с выводом денежных средств за рубеж по сомнительным внешнеторговым контрактам об импорте товаров, услуг.
-Деятельность, связанная с выводом денежных средств за рубеж по иным основаниям.
-Деятельность, связанная с совершением безналичных транзитных операций по счетам без соответствующего движения товаров, работ, услуг.
-Деятельность, связанная с транзитными операциями высокого риска, направленными на оптимизацию налогообложения по сделкам с металлоломом и (или) драгоценными металлами.
-Деятельность, связанная с операциями по перечислению денежных средств в пользу предприятий сферы торговли и услуг с целью безналичной компенсации наличной торговой выручки, передаваемой третьим лицам.
-Деятельность, связанная с оборотом векселей и других ценных бумаг, возможной целью которой является «обналичивание».
-Иная подозрительная деятельность.